A.监管档案和日常监管情况
B.上一年度评级结果和整改落实情况
C.报送自评表和相关证明材料的及时性
D.自评表和相关证明材料的真实、完整、准确程度

A.商户部分账户全天候24小时不间断交易。交易时间频繁发生在凌晨、深夜，或与重大体育赛事结果或体育彩票、境外赌博开奖时间等高度关联
B.多个账户的网上银行交易IP 地址或MAC 地址相同，显示为菲律宾、柬埔寨、缅甸、老挝、越南、新加坡、马来西亚等东南亚国家或境内赌博活跃地区，有时IP 地址短时间内变化频繁
C.交易备注中出现赌博"黑话"、赌博指令、赌博网站名称、赌博网站网址，或"棋牌、充值、某某点、字母+数字组合"等字样
D.以上全对

A.涉及的个人多为个体工商户，或为团伙公司的法定代表人、股东、实际控制人、受益所有人、高管人员、财务人员或其他团伙公司所属人员
B.部分个人可能为亲属或同乡关系
C.有时个人所属行业对走私商品存在需求，或个人职业为外贸、代购等与走私产业相关的职业
D.以上全对

A.反洗钱系统及相关系统或技术模块应当支持客户身份识别、客户身份资料及交易记录等反洗钱资料的登记、保存、查询和使用
B.集中存放或储存交易数据的银行机构，应遵循足以重现交易的要求，采取安全的措施，向各层级或各业务条线人员提供履行反洗钱职责所需的数据资料
C.如存在部分业务或产品无法通过系统进行监测，或部分监测标准无法通过系统运行，银行机构应当进行充分论证，采取必要的人工监测等辅助手段开展可疑交易报告工作，并保留相关工作记录
D.对于客户利用网络、电话、自助交易终端等工具开展的非面对面金融业务，银行机构应当强化内部管理措施，更新技术手段，确保相关交易信息和客户信息能够完整传送，保障可疑交易监测分析和反洗钱调查

A.套现交易通常涉及套现商户账户、团伙控制的个人账户、信用卡持有人账户三类
B.由传统POS 机具套现逐渐向使用"聚合支付"、条码支付方式转变
C.商户使用POS 机具过程中不配合银企对账
D.商户刷卡收款时单笔金额较大，多为整数金额或接近整数金额（受手续费影响）。商户收款金额与商户正常销售的商品价格背离

A.上游账户呈"分散转入、集中转出"特征，频繁接收通过网上银行、柜面汇款和ATM 自助设备转账、非银行支付机构转账等方式转入的资金
B.过渡账户呈现"分散转入、分散转出"特征，收到汇款后立即通过网上银行转账等方式将资金分拆转入团伙个人或公司账户
C.下游账户接收转账后通过短时间内迅速取现等形式实现资金转移
D.下游账户频繁出现境外查询，产生多笔相同金额的手续费。境外取现地点主要集中在东南亚等地

A.一段时间（例如，半年、一年）内通过柜面或ATM 自助设备存入现金，累计存现金额铰大，与其身份和职业背景不符
B.将银行账户余额转换为资产持有。例如，分散存定期、大量购买理财产品、贵金属、证券，或高额频繁投保退保、购买房产等
C.办理存现业务时，出具的现金为某些旧版人民币，且现金封条较为陈旧
D.以现金方式办理多种业务。例如，信用卡还款、购买理财产品、贵金属、房产、投保等，与正常交易习惯不符