某企业按年利率10%从银行借入款项800万元，银行要求企业按贷款限额的15%...

计算题：某企业打算向银行申请借款500万元，期限一年，报价利率10%，求下列几种情况下的有效年利率：
(1)收款法付息;
(2)贴现法付息;
(3)银行规定补偿性余额为20%(不考虑补偿性余额存款的利息);
(4)银行规定补偿性余额为20%(不考虑补偿性余额存款的利息)，并按贴现法付息;
(5)银行规定本金每月末等额偿还，不考虑资金时间价值;

参考答案：2、(1)收款法付息时，有效年利率=10% (2)贴现法付息时有效年利率=10%/(1-10%)×100%=11.11...

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问答题

计算题：某公司拟采购一批零件，A供应商规定的付款条件：10天之内付款付98万;30天之内付款付100万。要求：对以下互不相关的三个问题进行回答：
(1)假设银行短期贷款利率为15%，请确定对该公司最有利的付款日期和价格;
(2)若目前的短期投资收益率为40%，确定对该公司最有利的付款日期和价格;
(3)如果有另外一家B供应商提供“1/10，n/30”的信用条件，假设银行短期贷款利率为15%，则应该选择哪家供应商?

参考答案：1、折扣百分比=(100-98)/100=2% 放弃现金折扣的成本 =2%/(1-2%)×360/(30-10)×100...

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多项选择题

短期负债筹资的特点包括()。

A、筹资成本较低
B、筹资富有弹性
C、筹资风险较低
D、筹资速度快

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多项选择题

下列关于营运资本筹集政策的表述中，正确的有()。

A、采用激进型筹资政策时，企业的风险和收益均较高
B、如果企业在季节性低谷，除了自发性负债没有其他流动负债，则其所采用的政策是配合型筹资政策
C、配合型筹资政策下，波动性流动资产=短期金融负债
D、采用保守型筹资政策时，企业的易变现率最高

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多项选择题

按复利计算负债利率时，有效年利率高于报价利率的情况有()。