问答题X 纠错2014年4月1日,鹿城区人民法院执法人员到我行辖属鹿城支行要求协助冻结A企业和B企业的存款账户,A企业账号为715000120190000000,开户机构鹿城支行,要求冻结金额50万,当日账户余额为30万;B企业账号为726000120190000000,开户机构瓯海支行,要求冻结金额为50万,当日账户余额35万。4月2日,瓯海区人民 法院也到鹿城支行要求对A企业账户进行冻结,冻结金额为30万,当日A企业余额为0;同时瓯海区人民法院到瓯海支行提出对B企业进行扣划,扣划金额为50万,当日B企业余额为35万。鹿城支行办理冻结手续后,将相关情况通知了A企业。
两个以上有权机关对同一单位或个人的同一账户存款采取冻结时,营业网点应当协助最先送达协助冻结存款通知书的有权机关办理冻结手续。对已冻结的账户存款,其他有权机关可进行轮候冻结。两个以上的有权机关对金融机构协助冻结的具体措施有争议的,金融机构应按照有关争议机关协商后的意见办理。
本题中A企业已被鹿城区人民法院冻结,账户余额小于冻结金额,账户可冻结存款为0,当瓯海区人民法院前来要求协助冻结时,鹿城支行应告知A企业的冻结详细情况,并注明第几轮轮候冻结。
瓯海支行柜员应核实县团级(含)以上执法机关提交的“协助扣划存款通知书”、执法人员工作证件、有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。并作如下审查:
A.执法人员工作证件及法律文书是否齐全;
B.“协助扣划存款通知书”的经办人姓名、执行机关名称与经办人出示的工作证件上的姓名、发证机关名称是否相符,是否加盖出具单位公章;
C.法律、行政法规规定应当由主要负责人签字的,应当有主要负责人签字;
D.被执行客户的开户银行名称、户名和账号、大小写金额是否相符;
E.是否附有所依据的法律文书:有关生效法律文书或行政机关的有关决定书;
F.“协助扣划存款通知书”上的义务人与所依据的法律文书上的义务人是否相同;
G.协助扣划的金额是否确定;
H.是否经有权人签章同意。
审查无误后,由业务主办进入核心系统做“0037上缴扣划”交易,由于账户余额比冻结金额小,因此本次扣划金额为35万,交易成功后核对交易记录并按照交易记录在回执联中写明实际扣划情况(注明已扣划金额、未扣划金额、未扣划原因、该笔存款账户状态等)。
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