A、不确认客户真实意愿授权
B、不审核凭证授权
C、不核实业务授权
D、超权限授权

A、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息
B、代客户签名、设置/重置/输入密码
C、柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告
D、利用客户账户过渡本人资金

A、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用
B、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用
C、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等
D、利用客户账户过渡本人资金

A、操作风险及案件风险
B、严重违规
C、内部控制
D、案件防控

A、健全性
B、合规性
C、有效性
D、安全性

A、确保对账工作有效落实
B、提高对账率及对账频率要求
C、加大对重点账户、高风险账户的监控
D、加强考核指标要求
E、强化对账工作的监督检查

A、制度规定不允许参与对账的人员参与对账
B、不按规定审核对账回执
C、不按规定处理存在问题的对账回执
D、对于开户后无款项发生或长期不动存款户，根据风险程度降低对账要求

A、轮岗
B、强制休假
C、收紧授权管理和权限
D、加强后台或会计系统监督

A、重要岗位
B、轮岗年限
C、轮岗方式
D、轮岗薪酬

A、休眠账户
B、重点账户
C、异动账户
D、可疑账户

A、连续两个对账周期对账失败的账户
B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户