现金管理业务具有高度个性化，操作流程主要涉及以下几个步骤：
（1）对客户进行授信，核定账户透支额度或循环借款额度；
（2）客户与银行签署协议；
（3）客户在银行开立账户；
（4）电子服务系统的安装、调试；
（5）银行提供操作资料并对各企业负责资金管理的财务人员进行培训；
（6）开通服务。

现金管理业务涉及银行的主要产品有：传统结算手段、电子银行渠道、现金归集、现金池、委托贷款、法人账户透支、理财服务等。