集团客户现金管理业务是指通过对已有的账户管理、资金归集与结算、融资服务、投资服务和信息服务等产品进行整合，为集团客户提供全面的资金流入、流出、分配及留存等管理，进而协助企业对现金进行统筹规划，在保证流动性的基础上，提高客户现金使用效率，降低内部财务运作成本，同时为追求效益最大化所提供的专业化金融服务。

协议透支科目用于核算和反映本行集团客户按其与本行现金管理的协议约定，在规定的限额和期限内发生的存款透支款。

网点经办人员未审查出储蓄会计或第三方客户提交的支票存在问题的，会造成提出的借方票据被他行退票。