（1）认定排除洗钱嫌疑的，终结调查程序；（2）认定不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。

（1）账户信息；（2）交易记录：（3）其他有关资料。

交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。

账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。

（1）调查可疑交易活动；（2）需要进一步核查的；（3）经中国人民银行或者其省级分支机构批准。

（1）调查人员不得少于二人；（2）出示合法证件；（3）出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。