（1）调查可疑交易活动；（2）需要进一步核查的；（3）经中国人民银行或者其省级分支机构批准。

（1）调查人员不得少于二人；（2）出示合法证件；（3）出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

（1）反洗钱调查只针对可疑交易活动；（2）可疑交易活动需要调查核实。

（1）配合调查义务；（2）如实提供信息义务；（3）不得拒绝和阻碍义务。

金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。

金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。