（1）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。（2）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。

是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构，通常由反洗钱合规官担任部门负责人。

（1）调查模式；（2）管理模式；（3）司法模式；（4）执法模式。

有94个国家。

当个人隐私及商业秘密与国家利益及社会公共利益发生冲突时，后者应当获得优先权。