一是准备。了解零售客户服务需求，明确零售客户具体诉求；在日常走访工作中，搜集客户经理在指导零售客户经营方面存在的不足。二是操作。与客户经理交流，明确将要开展指导的提升项目；实地走访，观察客户经理对客户经营指导的开展情况，发现问题，提出指导意见；组织交流学习。