假设A城市商业银行主管资金计划的部门预计本*行下月有20%的可能会出现1亿元...

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假设A城市商业银行主管资金计划的部门预计本*行下月有20%的可能会出现1亿元的流动性赤字，40%的可能会出现1.6亿元的流动性赤字，25%的可能会出现1.8亿元的流动性盈余，15%的可能会出现2亿元的流动性盈余。本*行预计下月的流动性需求是多少？该部门应该对管理层提出哪些流动性管理举措？

参考答案：（1）根据商业银行流动性预测中概率分析法的要求，A城市商业银行预计下月的流动性需求=20%×1+40%×1.6-25%×1.8-15%×2=0.09（亿元）=9（百万元）
（2）资金计划部门应该认识到流动性需求的存在对流动性管理带来了一定的压力，最好详细了解流动性支出与盈余的时间结构问题.流动性供应的可能渠道，既要满足本*行流动性需求，又要兼顾效益性原则。该部门应该根据当时的经济金融形势.本*行的具体情况对管理层提出切实可行的流动性管理举措。短期措施包括：办理转贴现或再贴现以融通资金；适量同业拆入资金；控制贷款的集中投放等。长期措施包括：及时清收临近到期贷款；改善本*行金融服务争取传统业务及中间业务的持续增长以扩大资金来源；提高银行资产质量减少损失等。

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