A.建立客户关系；
B.收集客户信息；
C.提出财务策划计划；
D.个人理财策略整合；
E.执行和监控财务策划计划；

A.负担与责任（贷款、子女抚养）
B.退休时间及退休后的生存时间
C.退休后的生活水平
D.退休保障及退休前的资产累积
E.是否需要为子女留有遗产

A.明确子女未来能够接受的教育目标
B.预测教育费用的增长率
C.计算一次性投资所需资金和分期投资所需资金
D.选择适当的投资工具进行投资

A.节税工具
B.免于债务追偿功能
C.抵抗通货膨胀
D.增值

A.基本养老保险
B.企业年金
C.个人储蓄性养老保险
D.商业养老保险

A.股票
B.债券
C.基金
D.金融衍生品

A.短期消费贷款
B.中期消费贷款
C.长期消费贷款
D.无限期贷款

A.量入为出原则
B.经济效益原则
C.安全性原则
D.因人制宜原则
E.终生理财原则

A.告诉客户缴费失败
B.在冲正交易界面查询交易结果，向客户解释
C.确定单边记帐后，向客户解释并冲帐
D.查询出交易结果后，向客户解释交易成功

A.持卡人
B.商户
C.发卡银行
D.收单银行
E.第三方支付平台

A.银行卡挂失前72小时内发生的双免交易由银联赔付；
B.单卡年度赔付限额3万元；
C.客户应填写银行卡交易否认声明，经办行应填写银行卡双免交易否认纠纷情况调查表；
D.接到客户问题后应向零售银行部反馈；