反洗钱考试反洗钱基础知识问答题每日一练(2019.05.01)

问答题
什么是“了解客户”制度？
答案：“了解客户”制度是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效证件或其他可...
问答题
人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求，责令其进行整改。请问银行该如何整改？
答案：
该银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。
问答题
请列举金融诈骗罪包括哪几个类型。
答案：金融诈骗罪主要指：
（1）集资诈骗罪；
（2）贷款诈骗罪；
（3）票据诈骗罪；
...
问答题
什么是FATF？
答案：FATF是国际上主要的反洗钱组织之一，它是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是由美国、日本、德国、法国、英国、意大利与...
问答题
什么是反洗钱非现场监管？
答案：反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评...