反洗钱考试章节练习(2020.06.08)

单项选择题
（）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。
A.中国人民银行及其分支机构
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国保险监督管理委员会
单项选择题
客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的应（）。
A.持续识别客户
B.重新识别客户
C.审核客户
D.开展尽职调查
单项选择题
我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是（）
A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪
B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确知道清洗资金是上游犯罪所得
C.行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的
D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪
多项选择题
对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施（）
A．在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动
B．定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级
C．定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年
D．关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易
问答题
福建银监局的信息刊物目前是什么？
答案：
《福建银行业监管简报》。
多项选择题
网点会计人员在办理业务中对发现先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。
A.真实性
B.有效性
C.完整性
D.可靠性
多项选择题
金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。
A、实名账户
B、匿名账户
C、真名账户
D、假名账户
问答题
在《商业银行资本充足率管理办法》中，商业银行的附属资本应包括什么？
答案：
附属资本包括：重估储备、一般准备、优先股、可转换债权和长期次级债权。
问答题
洗钱预防措施的三项基本制度是什么？
答案：
客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。
单项选择题
非法黄金交易一般呈现（）特点。
A.交易对手极为分散
B.交易极为频繁
C.资金接收账户相对固定
D.以上均是