反洗钱考试章节练习(2020.06.03)

单项选择题
中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于（）
A.1人
B.2人
C.3人
D.5人
多项选择题
（）开展互联网金融业务的，应当执行此办法的规定；中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构另有规定的，从其规定。
A.金融机构
B.非银行支付机构
C.非金融机构
单项选择题
2017年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，对属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。
A.合并提交报告
B.只提交可疑交易报告
C.分别提交报告
D.只提交大额交易报告
单项选择题
以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是（）。
A.被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件
B.经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱
C.涉及重特大金额案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系
D.在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题
问答题
巴塞尔银行监管委员会从金融角度对洗钱的定义是什么？
答案：巴塞尔银行监管委员会从金融角度将洗钱定义为：银行或其他金融机构可能无意间被利用为犯罪资金的转移或存储中介。犯罪分子及其同...
判断题
开立账户不需要对客户进行反洗钱特殊名单检查。
答案：错误
多项选择题
银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？
A．国家或地区因素
B．行业因素
C．义务因素
D．客户因素
单项选择题
金融机构客户身份识别情况统计表反映的是金融机构履行（）义务的情况。
A.反洗钱
B.客户身份识别
C.客户身份重新识别
D.客户风险等级划分
判断题
《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。
答案：正确
单项选择题
对中国人民银行反洗钱调查所涉及的客户要求将调查账户资金转往境外的，应立即向（）当地分支机构报告并采取临时止付措施。
A.银监会
B.中国人民银行
C.金融管理办公室
D.公安局