中国银行(派驻经理)考试章节练习(2019.11.20)

多项选择题
下列关于协助执行工作描述正确的是（）
A.对于法院查询存款的要求，在执法人员证件和手续齐全的情况下，应立即办理查询事宜，无需办理签字手续，查询结果由经办人签字确认
B.对于法院冻结、扣划存款要求的，金融机构在执法人员手续齐备的情况下应立即办理，接到协助执行通知后，可先扣划应当协助执行的款项用以收贷收息
C.在接到协助冻结、扣划通知后，金融机构不得向被执行单位或个人通风报信，帮助隐匿或转移存款；在协助查询事宜办理完毕后，有权机关要求保密的，金融机构应当保守秘密；协助冻结、扣划存款手续办理完毕后，金融机构根据业务需要可以通知存款人
D.从司法实践来看，有权机关基本上是要求将协助款项扣划到其单位账户，收款账户一般不会是其他单位账户或个人账户。因此，在协助扣划时，除审查执法人员证件和手续是否齐全外，应重点核实收款账户是否为扣划机关单位账户，以防范欺诈风险
单项选择题
根据个人外汇存款业务管理规定，柜台受理客户外币现金结汇的（）元以下的可直接办理。
A.1000
B.5000
C.10000
D.50000
单项选择题
中国银行总账系统与外围应用系统间的对账应（）进行核对。
A.每年
B.每季
C.每月
D.每日
单项选择题
下列对国际结算支付业务大额授权标准描述错误的是（）。
A.50万美元以上（含）至100万美元（含）由省行主管或二级分行及直属支行部门负责人签字授权
B.50万美元以上（不含）至100万美元（含）由省行主管或二级分行及直属支行部门负责人签字授权
C.100万美元以上（不含）至1000万美元（含）由省行部门负责人或二级分行及直属支行行长签字授权
D.1000万美元以上（不含）由两名省行部门负责人或二级分行及直属支行行长授权
判断题
暂付暂收款项挂账处理，若业务发起机构与交易处理机构不为同一部门，需填制“申请书”一式三联；若业务发起机构与交易处理机构为同一部门，可填制“申请书”一式两联。
答案：正确
单项选择题
受理单位银行结算账户强制扣划时，应审核协助扣划存款通知书上的扣划金额是否是确定的，被扣划款项的收款单位不可以是（）账户。
A.企业单位、个人账户
B.海关账户
C.法院账户
D.税务机关账户
单项选择题
在核心银行系统中一个BGL账户需核算多项内容，以（）区分
A.货币号
B.机构号
C.核算码
D.顺序号
单项选择题
派驻业务经理应（）对征信信息查询登记簿进行检查，重点检查登记内容是否齐全，是否有客户授权书（或贷后风险查询审批表）、网点负责人审批签字，并在登记薄上签字确认。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季
多项选择题
借记卡开卡业务主要风险控制点包括（）。
A.已开立的账户可配发预制卡
B.无账户开预制卡及无账户开非预制卡交易可联动开立各种类型账户，只有所开的账户为单卡户时才能关联卡，柜员选择的账户类型必须为单卡户
C.预制卡开卡成功后，卡即被激活，开卡时卡密码必须设置；非预制卡必须经领卡交易激活后方可使用
D.预制卡系统不涉及重空管理，应设立非预制卡登记簿，手工登记入库、出库、领入和使用情况，并每日核对，确保账实相符
单项选择题
境内个人与境外个人的外汇划转，由（）进行国际收支申报。
A.境外个人
B.境内个人
C.境内个人和境外个人双方