交通银行(个人理财销售)章节练习(2019.10.24)

单项选择题
某券商集合理财产品即将到期，该产品的管理人想要将该产品展期，以下做法错误的是（）
A.集合资产管理合同中对通知客户的时间、方式以及客户答复等展期事项作出明确约定
B.管理人按照集合资产管理合同约定通知客户
C.证券公司对选择不参与集合计划展期的客户的退出事宜作出公平、合理的安排
D.管理人自行决定产品展期
多项选择题
保单的所有者在资金缺乏时，可以利用所持有的带有现金价值的人寿保单，通过两种途径获得资金，分别是（）。
A.以保单作为质押向银行或其他金融机构取得贷款
B.根据保单的有关条款规定从保险公司取得贷款
C.故意出险，获得保险金
多项选择题
下列属于交通银行个人理财产品管理“五个统一”的有（）。
A.统一准入
B.统一审批
C.统一风险定级
D.统一管理
单项选择题
对于不达标沃德或交银客户，客户经理应于当月（）之间进行豁免申请。
A.当月3日至23日
B.当月3日至25日
C.当月1日至23日
D.当月1日至25日
单项选择题
基金定投的优点不包括（）。
A.自动扣款，手续方便
B.定期投资，积少成多
C.平均成本，分摊风险
D.方便快捷，资金便捷
多项选择题
当客户到网点向客户经理咨询，希望购买一款保本理财产品，交通银行客户经理可以向其推荐的产品包括以下（）。
A.交银添利系列产品
B.稳添利系列产品
C.天添利C款产品
D.沃德添利系列产品
多项选择题
在产品介绍环节，销售人员应介绍的内容是（）。
A.产品结构
B.是否保本
C.历史表现
D.风险揭示和最不利投资结果
判断题
银行理财产品包括得利宝、基金、贵金属、保险、券商产品等。
答案：错误
多项选择题
交通银行汇添利系列产品不包括以下（）币种。
A.人民币
B.美元
C.韩币
D.欧元
单项选择题
一般来说，在保险合同效力中止后（）内，投保人可以申请恢复合同效力（即“复效”），保险公司在对被保险人的情况进行重新审核后做出是否同意复效的决定。
A.1年
B.2年
C.3年
D.4年