银行合规考试章节练习(2019.06.25)

问答题
简述定期提前支取的操作流程。
答案：①将存单交柜员。A.需认真审核存单真伪，无误后办理清户手续。B.打印存单和中国邮政储蓄利息清单一式两联（省内异地清户若收...
单项选择题
中长期贷款项目评估的核心是（）
A.贷款项目建设必要性评估
B.贷款项目建设条件评估
C.贷款项目财务评估
D.贷款项目工艺技术评估
单项选择题
冲正交易必须自原差错交易之的日期起（）（含）内提出，超过（）有效期的只能对该交易进行调整。
A.次日
B.三个月
C.六个月
D.一年
多项选择题
出现下列哪些情形时，贷款行应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付（）
A、借款人不按合同约定支付贷款资金
B、借款人使用贷款额度小于合同签订金额
C、项目进度落后于资金使用进度
D、以化整为零的方式规避贷款人受托支付
单项选择题
（）是借款人因经营管理、市场变化、道德、自然灾害等因素的影响，不能按照事先达成的协议履行其义务，无法按期归还贷款本息而出现的风险
A、市场风险
B、信用风险
C、操作风险
D、系统风险
多项选择题
自助设备、自助银行安全巡查内容包括（）。
A.自助设备是否正常运行
B.是否有张贴虚假广告情况
C.加钞间门禁装置、防盗安全门是否正常
D.紧急求助按钮和应急对讲设备是否完好
单项选择题
进行金融金融诈骗活动，数额较大的，处于5年以下有期徙刑或拘役，并处（）以下罚金。
A.二万以上二十万元以下
B.五万以上二十万元以下
C.五万以上五十万元以下
D.十万以上五十万元以下
问答题
贷款人的哪些行为，银行业监督管理机构要进行处罚？
答案：以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的；
未按本办法规定签订借款合同的；与借款人串通违规发放贷款的；...
问答题
贷款按五级分类可分为哪几类？每类的基本特征是什么？
答案：贷款五级分类为：正常、关注、次级、可疑、损失。正常类贷款的基本特征就是“一切正常”，关注类贷款的...
问答题
简述为什么要引进CM2006系统？
答案：（1）国务院第57次常务会议明确提出了按现代银行要求打造农发行的发展战略。建设现代银行离不开现代信息系统。进入20世纪9...