银行合规考试章节练习(2019.06.12)

单项选择题
当日接收的批量汇划报文若发报登记日期（）当前工作日，系统不再进行挂账处理，而视为实时报文处理。
A、大于
B、等于
C、小于
D、小于或等于
多项选择题
理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容（）.
A.客户办理理财产品的流程；
B.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容；
C.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等；
D.客户向商业银行投诉的方式和程序；
E.商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容。
问答题
对本行其他机构或部门来人到本人岗位办理公务的，员工应该怎么做？
答案：
员工均应视为客户，按银行相关规定予以接待和处理。
单项选择题
（）应当以市场价格为基础
A.资产转让
B.理财安排
C.同业往来
D.以上均是
单项选择题
对于个人现金汇款业务，在业务经办单人临柜的情况下，对现金差错的风险应负什么责任（）.
A、经办柜员和复核人员责任平分
B、按实际划分经办柜员和复核人员的责任
C、经办柜员承担全责
D、复核人员承担主要责任
判断题
已安装汇兑业务应用软件，并直接联入计算机系统的网点叫联网网点。
答案：正确
填空题
信用卡境内ATM取现，如属于客户溢交款，取现单日一般不超过（）元。
答案：2万
多项选择题
银行个人理财业务人员应满足以下资格要求（）
A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识；掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解；
B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则；
C.具备相应的学历水平和工作经验；
D.具备相关监管部门要求的行业资格；具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。
填空题
对于当月使用的固定资产，从（）起计提折旧。
答案：投入使用月份的次月
单项选择题
下列关于客户信用评级的说法，错误的是（）。
A.评价主体是商业银行
B.评价目标是客户违约风险
C.评价结果是信用等级和违约概率
D.评价内容是客户违约后特定债项损失大小