金融机构管理章节练习(2019.05.27)

问答题
信托业务与代理业务的区别是什么？
答案：（1）信托是当事人与至少有委托人、受托人、受益人三方，而代理的当事人仅有委托人和受托人两方；
（2）设立信托必...
问答题
持枪人员遇到哪些情况之一，可以使用枪支？
答案：1、守护目标、押运物品受到暴力袭击或者有受到暴力袭击的紧迫危险的；
2、守护、押运人员受到暴力袭击危及生命安全...
问答题
擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得多少万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上多少万元以下罚款？
答案：
50万元、200万元
填空题
押运组长应了解（）、部署押运工作和前班押运情况等。运送大宗现金，跨地区长途押运，必须加派护卫车，增派武装押运人员，并成立指挥小组，指定小组负责人，制订押运方案，明确有关人员职责。指挥小组负责人由本单位领导或保卫部门领导担任。
答案：押运任务
问答题
商业银行工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，构成犯罪的，依法追究什么责任？尚不构成犯罪的，应当给予什么处分？
答案：
刑事责任、行政处分。
填空题
在营业期间调拨现金时，押运员均应（）警戒，其中一名押运员护送解款员至营业场所缓冲门外后警戒；
答案：下车
问答题
中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的什么报表？
答案：
资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。
多项选择题
现行的注册会计师监管机构有（）
A.会计准则执行委员会
B.财政部
C.证监会
D.中国注册会计师协会
问答题
银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成较大损失的，处几年以下有期徒刑或者拘役；造成重大损失的，处几年以上有期徒刑？
答案：
5年
问答题
款箱交接应执行哪些规定？
答案：1、运钞车到达后，营业场所工作人员应核查、辨别车辆及解押人员；
2、核查、辨别无误后，应由一名押运员持枪护送解...