银行客户经理交通银行客户经理(综合练习)章节练习(2019.05.07)

多项选择题
个人客户可以使用交通银行的哪些渠道进行银证转账和相关查询业务（）。
A.网点柜台
B.自助银行
C.电话银行
D.网上银行
E.存、取款机
单项选择题
以下（）不属于客户经理的接触营销步骤中的事前准备。
A.评估客户风险承受能力
B.了解客户信息
C.把握接触营销目的，熟悉产品内容
D.准备好接触营销的相关环境和物品
单项选择题
沃德客户以（）视为成为网银动户。
A.沃德卡开通网银并成为动户
B.沃德卡开通网银
C.客户号下任一一张卡开通网银
D.客户号下任一一张卡开通网银并成为动户
单项选择题
下列哪项不是交银理财品牌“三F”的内容（）
A.Fortune理财
B.Fellowship伙伴
C.fashion时尚
D.Future未来
单项选择题
交通银行人民币得利宝理财产品客户最低购买金额为（）
A.5万元
B.10万元
C.25万元
D.无限制
单项选择题
客户需要卖出200美元现汇，根据交通银行的即时牌价：现汇买入价653.47、现钞买入价648.23、现汇卖出价656.07，能够获得（）人民币。
A.1306.94
B.1296.46
C.1312.14
D.以上都不正确
单项选择题
OCRM系统中客户的账户信息主要包括账户余额信息、（）以及账户分析信息等
A.交易柜员信息
B.交易渠道信息
C.历史交易网点
D.历史交易明细
单项选择题
根据目前总行个人金融业务部的规定，个人理财客户的风险评估需要每（）更新一次。
A.三个月
B.六个月
C.12个月
D.18个月
多项选择题
通过大堂的识别引导，要实现如下主要目标（）
A.沃德财富客户得到充分关注
B.对普通客户可以不用进行引导，关注好沃德客户就行
C.对于尚未成为沃德客户的潜在客户，通过识别引导后，客户经理记，并对其进行后续跟进，努力发展成为交通银行忠实客户
D.将潜力客户、普通客户分流引导到合适的服务渠道，特别是自助渠道和电子银行渠道，帮助客户通过多渠道运用，更好地满足各项金融服务需求
单项选择题
基金销售机构应当通过当面、信函、网络等各种方式对投资者的（）进行调查，并以此做参考依据，为投资者提供建议和服务。
A.风险承受能力
B.家庭收入
C.以往的投资经历
D.期望收益率