支付清算系统参与者考试章节练习(2019.05.07)

问答题
电子商业汇票相关各方存在哪些违规情况，影响电子商业汇票业务处理或造成其他票据当事人资金损失的，应承担相应赔偿责任，人民银行有权视情节轻重对其处以警告或3万元以下罚款?
答案：1.作为电子银行承兑汇票承兑人的财务公司、电子商业承兑汇票的承兑人违反《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》和本...
问答题
收单机构对于确认为套现等欺诈情况的商户，应及时采取什么措施?
答案：收单机构应建立日常监控机制。对商户的交易量突增、频繁出现大额、整数交易等可疑、异常现象，收单机构应及时监控和调查处理，对...
问答题
居住在中国境内16岁以下的中国公民，开立个人银行账户应如何办理?
答案：
居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。
单项选择题
支票影像交换系统用户的操作口令应具有一定的复杂性，至少（）更换一次。
A.每周
B.每月
C.每季
D.每半年
单项选择题
各银行总行及其分支机构可查询本行及所属直接参与者清算账户的余额，并可通过（），监视清算账户余额情况。
A、定时查询
B、上级行监控
C、设定余额警戒线
D、自动预警
问答题
特约商户为个体工商户和自然人的，可否使用个人银行结算账户作为收单银行结算账户?
答案：特约商户为个体工商户和自然人的，可使用其同名个人银行结算账户作为收单银行结算账户。
问答题
票据法对票据权利是如何定义的?
答案：
票据法所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。
问答题
境内外币支付系统外币清算处理中心在系统业务截止时存在处于排队状态的外币支付业务的，应如何处理?
答案：立即开启清算窗口。
问答题
单笔交易多少元以上的现金支取，银行应按规定向反洗钱中心报告?
答案：对于单笔或当日累计人民币交易20万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取，银行应按规定向中国反洗钱监测分析中...
问答题
对于注册验资的临时存款账户应如何管理?
答案：
对于注册验资的临时存款账户，在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人与出资人名称应一致。