中国银行网点柜面业务考试个人外汇业务章节练习(2019.05.04)

问答题
个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。简述个人分拆结售汇行为的特征。
答案：（一）境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。
（...
问答题
汇发[2007]1号《个人外汇管理办法实施细则》中规定，对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别是多少？
答案：
目前个人结汇和境内个人购汇的年度总额分别为等值5万美元。
问答题
银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应如何处理？
答案：银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内...
问答题
请列举将外汇资金汇出（携带出）境外的方式有哪些？
答案：可以通过办理电汇汇款、速汇金汇款，携带汇票、旅行支票、现金、信用卡等方式，将外汇资金汇出（携带出）境外。
问答题
境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，银行是否可以受理？如果可以受理，需要审核哪些材料？
答案：境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，银行可以受理。由经办行审核客户本人有效身份证件，有交易额的相关证明材料后...
问答题
个人外汇储蓄账户资金境内划转，需要遵守什么规定？
答案：（一）本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理；
（二）个人与直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、...
问答题
如果客户持有由境外开立的以中行国内分支机构作为付款行的汇票前来网点要求解付，网点应如何处理？
答案：付款行可以直接为客户办理解付，非付款行应按托收方式向付款行办理托收。
问答题
个人年度总额内的购汇、结汇是否可以代办？如果可以需要提供哪些材料？
答案：个人年度总额内的购汇、结汇可以委托直系亲属代为办理，需要提供受托人的有效身份证件、委托人的授权书和直系亲属关系证明。
问答题
如果客户在周六、周日及节假日期间在柜台要求办理非美元货币购汇业务，需要遵循什么业务规定？
答案：如果客户在周六、周日及节假日期间在柜台要求办理非美元货币购汇业务，应：
（一）依照按需供汇的原则办理，请客户...