反洗钱考试反洗钱金融法律章节练习(2019.04.25)

问答题
目前我国常用的金融租赁业务有哪几种？
答案：
直接租赁，转租赁，回租租赁，标杆租赁。
问答题
商业银行和农村信用社案件专项治理工作的目标是什么？
答案：
标本兼治，加强规章制度建设，违法违规案件得到遏制，案件数量不断下降。
填空题
根据《商业银行服务价格管理暂行办法》第六条的有关规定：根据服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行服务价格实行（）和（）。
答案：分别实行政府指导价；市场调节价
问答题
《中华人民共和国担保法》规定，担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同无效。请问，担保合同被确认无效后，债务人、担保人、债权人有过错的，是否要承担相应的民事责任？
答案：
要承担，应当根据其过错各自承担相应的民事责任。
多项选择题
商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。这里所称关系人是指（）
A、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属
B、前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
C、和商业银行业务往来密切的的人员及其近亲属
D、和商业银行业务往来密切的公司、企业和其他经济组织
问答题
信用风险的积极作用和消极作用都有哪些？
答案：一是信用风险是金融市场上的内在推动和制约力量；二是给市场参与者带来许多机遇的同时，也会带来巨大挑战。谁能把握市场的机遇，...
填空题
各商业银行要严格按照《商业银行信息披露暂行办法》的规定，在会计报表附注中披露关联方交易金额在（）以上或占商业银行净资产总额1%以上的关联方交易。
答案：3000万元
单项选择题
有限责任公司和股份有限公司董事会决议的表决，（）。
A、不分职务，实行一人一票
B、董事长有一半的表决权
C、董事长、董事长有一半的表决权
D、职工董事无表决权
填空题
当事人自知道或应当知道撤销事由之日起（）年内行使撤销权，自行为发生之日起（）年内没有行使撤销权的，该撤销权（）。
答案：一、五、消灭
填空题
一份文件的标引，最多不超过（）主题词。主题词标在发文稿纸的主题词栏上，顶格写。标引顺序是（）。
答案：5个；先标类别词、再标类属词