金融法规章节练习(2019.04.23)

单项选择题
我国商业银行与信托业、证券业实行（）。
A.混业经营
B.分业经营
C.兼业经营
D.综合经营
问答题
何为证券代销、余额包销、全额包销？
答案：证券代销是指证券承销商不担保证券的全部发行，只是利用自己的经验、网点、专业力量尽力推销，在承销期限届满后，将筹集的资金和...
多项选择题
各国立法关于金融监管方法的规定，主要有（）
A.金融监管机关派出检查人员，实地去各类金融机构进行检查
B.金融监管机关通过对各类金融自律性组织的监管来间接对金融机构进行检查
C.通过对金融机构财务报表的分析及其他有关书面报告的评判来执行监管职能
D.通过聘请外部独立审计师对金融机构进行监控
单项选择题
下列属于货物证券的是（）
A.本票
B.支票
C.仓单
D.基金券
问答题
账户实名制的基本要求及其意义
答案：1.基本要求账户实名制是指客户应当以自己的真实姓名开户，不得使用假名、化名、笔名。个人账户名称必须与个人身份证上的姓名一...
名词解释
虚假陈述
答案：负有陈述义务的行为人，在证券发行和证券交易的过程中所公开的信息不符合真实性、准确性和完整性的要求。
多项选择题
征信内容中信用获取的原则包括（）
A.保证征信数据可靠原则
B.保证被征信人的合法权益原则
C.保证征信数据的安全性
D.保证征信市场公正、有序竞争原则
问答题
委托银行发放贷款，由D公司提供连带保证。贷款到期，C公司由于经营不善，无力归还贷款。A因此要求B银行代C归还全部贷款本息，而B认为应当由担保人D承担偿还责任。问：应如何处理
答案：在委托贷款中，银行只负有监督使用、协助收回贷款的责任，不担保贷款的收回。委托贷款的风险由委托单位承担，银行只是代理人，不...
问答题
商业银行能否向项目公司投资？为什么？
答案：
不能.《商业银行法》规定，商业银行不得向企业投资。
多项选择题
甲书面向银行表示放弃法律所规定的拒绝履行保证义务的权利的，银行就可以在贷款到期乙没有履行债务时，直接要求甲承担责任（）。
A.在货款到期时，银行可以直接要求甲偿还贷款
B.在贷款到期时，银行应先向乙书面要求，乙仍然不还款时，银行才有权要求甲承担保证责任
C.甲认为只有在银行对乙提起诉讼或仲裁，并且经过强制执行仍然不能履行债务时，他才负有保证责任
D.乙住所变更，银行无法找到乙时，可以直接要求甲承担责任