反洗钱考试章节练习(2019.03.06)

问答题
银行监管模式？
答案：中央银行是货币政策的制定者，但不一定是银行机构的主管机关，也不一定是银行机构的监管执行机关。银行监管模式有两种：即集中监...
单项选择题
银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方武报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或耆无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
A.3
B.5
C.7
D.10
判断题
《金融机构可疑交易情况统计表》中的外汇可疑交易金额以人民币为单位。
答案：错误
单项选择题
任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容（）。
A、保存
B、封存
C、公开
D、保密
填空题
受要约人对（）、数量、质量、价款或报酬、（）、履行地点和方式、违约责任和解决争议方法等的变更，属对要约内容的实质性变更。
答案：合同标的、履行期限
单项选择题
根据信托财产的身份识别规定，客户的资金或者财产属于信托财产的，不应当识别的内容为（）。
A.信托委托人姓名
B.受益人姓名
C.委托人联系方式
D.委托人年龄
问答题
《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指什么？
答案：
指赌博业、房地产经纪人、贵金属交易商、珠宝商等。
单项选择题
对中国人民银行及相关部门、司法机关和行政执法机关发现可疑交易，需要调查核实的，各级行应当依法，按照规定程序予以配合，如实提供有关文件和资料，并将协查情况报告各级行（）部门。
A.纪检部门
B.稽核部门
C.会计部
D.反洗钱管理
问答题
《反洗钱法》第三十二条规定金融机构违反哪七条行为就会受到处罚？
答案：（1）未按照规定履行客户身份识别义务的；
（2）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；
（3）未按...