反洗钱考试反洗钱金融法律章节练习(2018.07.20)

单项选择题
截止2005年底，在中国大陆规范反洗钱的规定有几个？
A、1个
B、2个
C、3个
D、4个
问答题
实现有效金融深化与创新最重要的市场条件是什么？
答案：
竞争性市场的培育。
问答题
《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的审慎经营规则，包括哪些内容？
答案：
风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性。
单项选择题
2005年修订的《公司法》自（）起施行。
A、2005年10月1日
B、2005年12月31日
C、2006年1月1日
D、2006年10月1日
单项选择题
商业银行的下列情形（行为）（）不须中国人民银行批准？
A、任命支行副行长
B、变更名称
C、变更注册资本
D、变更机构所在地
问答题
《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定行政处罚应遵循什么原则？
答案：
依法、公正、公开原则。
问答题
什么是合规风险？
答案：
合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
问答题
根据《物权法》，哪些财产不得抵押，请列举五项。
答案：（一）土地所有权；（二）耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但法律规定可以抵押的除外；（三）学校、幼儿园...
问答题
银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出哪些处罚？
答案：
可以当场作出的处罚包括：一是对个人处以五十元以下罚款；二是对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告。
问答题
对金融创新最重要的控制原则是什么？
答案：
风险控制原则。