银行业初级资格考试个人理财概述章节练习(2018.03.24)

判断题
商业银行工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本*行或者客户资金，应当给予纪律处分。（）
答案：错误
多项选择题
在开放经济体系下，一国持续出现国际收支顺差，导致本币升值的情况下，会选择的投资策略是()。
A.增加储蓄
B.减少债券配置
C.增加股票配置
D.增加基金配置
E.减少外汇配置
多项选择题
以下关于理财师的职业特征阐述正确的是（）。
A.理财师提供理财规划，要考虑短期的佣金收入
B.理财规划制定以后，就可以一直用
C.理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任
D.专业性
E.综合性
问答题
个人理财的原则有哪些？
答案：
1.合法性原则
2.伦理道德原则
3.计划性原则
4.量入为出和量出为入的原则
5.核算与效益的原则
多项选择题
国内外各类专业理财证书基本都执行“4E”认证标准，“4E”包括（）。
A.教育（Education）
B.考试（Examination）
C.环境（Environment）
D.工作经验（ExperiencE）
E.职业道德（Ethics）
单项选择题
根据《个人外汇管理办法实施细则》的有关规定，个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。
A.5000
B.10000
C.30000
D.50000
问答题
货币时间价值的含义及要素是什么？
答案：货币时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，也称资金的时间价值，即资金在周转过程中由于时间因素形成的差额...
多项选择题
个人理财业务相关的主体包括（）。
A.商业银行
B.个人客户
C.银监会
D.外汇局
E.非银行金融机构
单项选择题
下列可以挂失止付的是（）。
A.信用卡
B.存单
C.票据
D.以上三者都可以挂失止付
多项选择题
20世纪70年代到80年代初期，个人理财业务的主要内容有（）。
A.避税
B.提供年金系列产品
C.参与有限合伙
D.投资于另类投资产品
E.资产管理