反洗钱考试金融系统反洗钱知识章节练习(2018.02.17)

问答题
一般来说，通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪四方面内容？
答案：（1）可以通过第三方履行客户身份识别义务的机构的类型及其应承担的义务；（2）第三方的条件、类型，以及第三方应承担的义务；...
问答题
中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？
答案：
反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、非现场监管措施、信息归档等四方面内容。
多项选择题
对于新客户信息档案应该（）
A、定期检查
B、定期抽查
C、及时更新
D、不定期检查
单项选择题
根据《反洗钱法》的规定，人民银行因履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息仅可以用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。这样就从两个方面限制了调查资料的使用范围。这项规定体现了反洗钱调查的哪个性质？（）
A.强制性
B.准司法性
C.涉密性
D.合法性
问答题
《反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体，主要的义务有几项？
答案：建立反洗钱内部控制制度；建立客户身份识别制度；建立客户身份资料和交易记录保存制度；建立大额交易和可疑交易报告制度；开展反...
问答题
洗钱的融合阶段又称什么阶段？
答案：
归并阶段或整合阶段，又称甩干阶段。
多项选择题
调查组制作反洗钱调查报告表时，下列做法正确的有（）
A.经调查确认可疑交易活动不属实的，结束调查
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，结束调查
C.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案
D.经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案
E.经调查不能排除洗钱嫌疑的，结束调查
问答题
反洗钱行政管理体制要解决的核心问题是什么？
答案：要解决的核心问题在于：确定一国的反洗钱战略规划，依法制定防范和控制洗钱的具体措施，检查监督反洗钱义务主体执行防范和控制洗...
多项选择题
营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（）
A、了解你的客户
B、了解你的客户业务
C、了解你客户的单据
D、了解你的客户家庭
问答题
客户身份识别禁止性规定指的是什么？
答案：
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名或者假名账户。