内控与合规风险管理章节练习(2018.01.28)

多项选择题
商业银行应当严格执行明码标价的规定，在其营业场所醒目位置及时、准确公示（）等。
A.服务项目
B.服务内容
C.收费标准
D.适用对象
E.生效日期
F.投诉方式
问答题
依据《湖北省农村银行机构公司类信贷资产风险十级分类实施细则》哪个部门负责组织实施辖内十级分类初分、初审工作并确保工作进度与质量？哪个部门负责组织复审认定工作？
答案：
信贷部门，风险部门
多项选择题
邮储银行及其工作人员不得有下列行为（）。
A.与代理营业机构共同编造不实数据、信息或材料
B.向代理营业机构支付协议意外的费用
C.对代理营业机构的相关收入不及时入账或截留收入
D.利用代理营业机构进行其他违法违规活动
问答题
各级行、社要严格执行贷款集中度管理，对单一客户贷款集中度不得超过百分之几？对单一集团客户贷款集中度不得超过百分之几？
答案：
10%，15%
单项选择题
商业银行内部控制评价应当由（）指定的部门组织实施。
A.董事会
B.监事会
C.审核委员会
D.总经理办公会
单项选择题
各级机构（）是本单位保密工作第一责任人。
A.党政主要领导人员
B.行长
C.分管行长
D.法律与合规部负责人
单项选择题
（）应有效管理商业银行的合规风险，履行合规管理职责。
A.监事会
B.董事会
C.股东
D.高级管理层
单项选择题
根据《商业银行收费行为执法指南》，收费行为可能发生在（）。
A.服务期过程中
B.服务期结束后
C.服务期开始前
D.服务期开始前，服务期过程中或者服务期结束后
单项选择题
商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。
A.合规绩效的考核
B.诚信举报制度
C.合规问责制度
D.独立管理制度
单项选择题
商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的（）规定，加强对员工行为的监督和排查。
A.允许性
B.选择性
C.可为性
D.禁止性