反洗钱考试反洗钱考试综合练习章节练习(2018.01.09)

单项选择题
开户银行对银行签发的超过大额现金标准、注明“现金”字样的（）票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度。
A、银行本票、银行汇票
B、商业汇票、银行本票
C、现金支票、银行汇票
D、银行汇票、商业汇票
判断题
在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。
答案：错误
判断题
外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景
答案：正确
问答题
现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作什么，并加盖公章，送达被检查机构？
答案：
现场检查意见书
填空题
金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。
答案：中国人民银行
多项选择题
《反洗钱法》主要规定了（）等方面的法律规定。
A、反洗钱监督管理
B、金融机构反洗钱义务
C、反洗钱调查
D、反洗钱国际合作
E、法律责任
单项选择题
（），国务院决定由中国人民银行承办组织协调国家反洗钱工作，批准由中国人民银行行长为反洗钱部际联席会议的召集人。
A、2003年5月
B、2004年3月
C、2005年7月
D、2006年7月
多项选择题
为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，应当要求客户提供（）
A、有效身份证件或其他身份证明文件
B、核对并登记客户身份基本信息
C、联机打印身份证核查记录
D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。
单项选择题
检查单位应制作《现场检查通知书》一式两份，一份于进场（）天前送达被查单位，另一份由检查单位留存。对需要立即进场现场检查的，可在进场时出示《现场检查通知书》。
A、2
B、3
C、5
D、10
单项选择题
以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险的是（）。
A.投保人要求用大额现金缴纳保费
B.投保人购买银保产品，将保费交付给银行
C.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保
D.由第三人代为缴纳保费，资金的真实来源难以追查