反洗钱考试金融机构反洗钱章节练习(2017.12.09)

单项选择题
侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以（）通知金融机构解除临时冻结。
A、口头形式
B、电话形式
C、报告形式
D、书面形式
判断题
我国反洗钱监管部门仅包括中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构。
答案：错误
问答题
银行业金融机构最核心的反洗钱义务有哪些？
答案：
识别客户的身份、报送大额交易和可疑交易、留存客户身份资料和交易记录。
问答题
简述如何对对被检查机构客户身份识别方面进行判断和评估。
答案：（1）抽查一个时段内被检查机构各类账户开立的原始凭证，检查客户登记信息；
（2）对被检查机构已经报告的可疑交易...
问答题
简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在启动程序上的不同。
答案：反洗钱调查具有一定的自由裁量性，即人民银行判断某个交易活动可疑即可启动调查，而不一定以立案为必经程序，也不以犯罪事实为前...
单项选择题
反洗钱交易报告制度中不包括（）
A.大额交易报告制度
B.可疑交易报告制度
C.可疑线索移送制度
D.交易报告免责条款
单项选择题
国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行（）、检查。
A、报告
B、保存
C、监督
D、识别
单项选择题
以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（）
A.金融机构反洗钱规定
B.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
问答题
为什么说金融机构是反洗钱的第一道防线？
答案：金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道。随着金融服务智能化的发展，任何通过金融机...
判断题
保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依调查机构要求，不得向任何单位和个人提供。
答案：错误