反洗钱考试金融机构反洗钱章节练习(2017.12.26)

判断题
人事教育部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。
答案：正确
判断题
金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。
答案：错误
单项选择题
按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？（）
A.妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元
B.妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元
C.妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元
D.妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元
单项选择题
金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的（），了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A、管理
B、办法
C、措施
D、制度
单项选择题
应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由哪个部门制定？（）
A.全国人大
B.中国人民银行
C.国务院有关部门
D.中国人民银行会同国务院有关部门
单项选择题
反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标？（）
A.将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动
B.减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性
C.减少了对反洗钱制度设计的需求
D.强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性
问答题
简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在启动程序上的不同。
答案：反洗钱调查具有一定的自由裁量性，即人民银行判断某个交易活动可疑即可启动调查，而不一定以立案为必经程序，也不以犯罪事实为前...
单项选择题
以下交易中哪个属于大额交易？（）
A．当日累计4000美元的现金支取
B．单笔9000美元的现金汇款
C．当日累计300万元人民币单位银行账户之间的转账
D．单笔40万元人民币个人账户与单位账户之间的转账
问答题
简述《反洗钱法》对反洗钱调查制度的规定。
答案：《反洗钱法》第四章专章规定“反洗钱调查”，全章共四条（第二十三条至第二十六条），规定了中国人民银...
问答题
在客户申请给付保险金时，保险公司应采取哪些客户身份识别措施。
答案：被保险人或者受益人请求保险公司给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当核对被...