反洗钱考试金融系统反洗钱知识章节练习(2017.12.19)

多项选择题
商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A.为不在本机构开户的客户提供2万的票据兑付
B.将1000美元现钞结汇
C.张三转账18万到李四账户
D.开立理财专户
E.提取现金6万元
多项选择题
科学合理的调查程序的意义在于（）
A.能保障反洗钱调查的顺利进行
B.能提高行政效率
C.能保障反洗钱调查的合法性
D.能更容易发现洗钱犯罪线索
E.能确保行政相对人的合法权益不受侵害
问答题
客户身份尽职调查措施包括哪些？
答案：（1）确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份；
（2）确定受益人身份，并运用合理...
问答题
《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些？
答案：（1）制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；（2）建立客户身份识别制度义务；（3）履行大额交易和可疑交易报告义务；（4）...
多项选择题
关于尽职责任，以下说法正确的是（）
A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。
B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。
C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，
D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性
判断题
现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，中国人民银行及其地市级以上分支机构应当制作现场检查意见告知书。
答案：正确
判断题
单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
答案：错误
判断题
反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。
答案：错误
问答题
《反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体，主要的义务有几项？
答案：建立反洗钱内部控制制度；建立客户身份识别制度；建立客户身份资料和交易记录保存制度；建立大额交易和可疑交易报告制度；开展反...
问答题
人民银行对金融机构实施反洗钱现场检查，必要时可将检查情况通报给哪些机构？
答案：
中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。