A.家庭基本信息：联系方式、住址、家庭主要成员结构等 B.职业生涯发展状况：包括所在行业、职业职位、职业生涯发展前景等 C.家庭主要成员的情况：包括客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等，还包括子女的情况，如是否财务独立或者学程阶段等 D.客户的期望和目标：客户的生活品质要求，以及按时间长短可分为短、中、长期的理财目标
A.是否有稳定、充足的收入；个人事业是否有发展的潜力 B.是否有充足的现金准备；是否有舒适的住房 C.是否购买了适当的财产和人身保险；是否有适当、收益稳定投资 D.是否享受社会保障；是否有额外的养老保障计划
A.家庭收支、债务规划；风险管理规划 B.退休养老规划；教育规划 C.投资规划；税务筹划 D.财富分配和传承规划等
A.自身穿着 B.肢体语言 C.商务礼仪 D.工作状态
A.接触客户，建立信任关系 B.明确客户的理财目标 C.制订理财规划方案 D.后续跟踪服务 E.理财规划方案的执行
A.家庭流动性现状分析 B.信用和债务管理现状分析 C.收支储蓄现状分析 D.资产结构、资产配置和投资现状分析家庭财务保障现状分析
A.资产负债结构分析 B.收入结构分析 C.支出结构分析 D.储蓄结构分析
A.经济形势异于理财方案估计 B.自然灾害带来的风险 C.政府对某个领域进行改革 D.客户进行股权投资
A.解决财务问题的条件和方法 B.了解、收集客户相关信息的必要性 C.如实告知客户自己的能力范围 D.客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色
