合规文化知识电子银行业务章节练习(2017.07.03)

填空题
特约商户管理主要包括以下工作：收银员培训、（）、商户对账、风险防范及档案管理等。
答案：商户和POS巡检维护
问答题
自动柜员机日常运行中出现长短款，具体的操作步骤是什么？
答案：具体步骤如下：
(一)根据流水日志确定每笔是否出钞，核对ATM流水和银联流水，确定每笔长短款的明细；
填空题
自动柜员机在操作失误、硬件故障和发卡行发出吞卡要求时吞卡。管理员应查清吞卡原因，对前二种原因所吞卡保留规定时间待持卡人领取，第三种原因所吞卡属于黑名单卡，应（），不得退还持卡人。
答案：剪角作废
单项选择题
专业版企业客户单笔交易限额为（）万元、日累计限额为（）万元。
A、200，1000
B、200，500
C、500，1000
D、100，500
填空题
长款时，对于他行卡，一律（）退持卡人现金，填写差错处理申请单，按差错处理流程上报处理；
答案：不
填空题
特约商户管理员接受商户申请或上门拓展商户，要求商户提供以下资料（以下简称“三证一表”）：（）、法人代表或授权代理人有效身份证件原件及复印件。
答案：《商户信息调查表》、工商营业执照原件及复印件、税务登记证原件及复印件
填空题
因违规被收单机构（包括他行收单机构）解除收单协议，被中止收单业务的商户，各收单机构在（）年之内不得再次与之签约受理银行卡。
答案：两
多项选择题
注册网上银行时，需提供（），并填写《河北省农村信用社网上银行个人客户服务申请表》。
A、本人有效身份证件原件及复印件
B、网上银行服务协议
C、信通卡
D、经办人有效身份证件原件及复印件
单项选择题
各单位至少每（）要组织相关人员对上门收款业务进行自查。
A、月
B、季
C、半年
D、年
问答题
自动柜员机定期巡视、检查，排除可疑情况和安全隐患，巡检项目包括什么？
答案：巡检项目包括但不限于：
(一)自动柜员机外观清洁和周边环境卫生情况；
(二)自动柜员机有无被人张贴伪...