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反洗钱考试金融机构反洗钱章节练习(2017.02.07)
- 问答题
简述反洗钱监管的主要内容。
答案：（1）反洗钱监管工作的主要内容就是反洗钱监管机构通过一定的监管手段和方式，督促被监管对象提高对反洗钱工作意义的认识，履行... - 问答题
人民银行××中心支行于2008年11月对某保险公司支公司反洗钱工作进行了现场检查。检查组通过现场调阅相关文件资料，并与相关负责人及业务人员谈话，发现该公司存在以下问题：一、未以书面形式明确本机构反洗钱工作小组、指定内设反洗钱工作部门和人员。仅由总经理口头指定办公室为反洗钱工作牵头部门并安排一名员工负责具体工作，未能提供任何文件、记录等书面材料。二、未建立本公司反洗钱内控制度或操作规程。该公司仅根据其总公司制定的《反洗钱内部控制暂行办法》开展工作，未根据其自身经营特点制定相应的实施细则、操作规程和岗位职责。从总公司制定的办法来看，整个反洗钱工作流程涉及内控合规、财务、产品营销、信息技术等6个工作部门，而该支公司仅有财务、产品营销等4个工作部门，明显不符合自身实际经营情况。回答问题：1.此次检查主要内容是什么？2.检查发现了什么问题？3.检查定性的依据是什么？4.如何判断内部机构和制度建设是否健全？5.有什么处理措施及依据？
答案：1.金融机构反洗钱内控制度和机构建设情况。
2.反洗钱内部机构建设不健全，内控制度建设不完善。
3.... - 问答题
《反洗钱法》的适用范围是什么？
答案：在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
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什么是司法协助？国家间为什么需要开展司法协助？
答案：是国家间司法合作的形式之一，特指各国在司法程序中相互提供协助的行为。这是由于一国的司法权具有属地性。司法权与立法权、行政... - 问答题
简述我国《反洗钱法》对于客户身份识别的基本要求。
答案：（1）金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑... - 问答题
根据涉及的诉讼类别划分，司法协助可分几种？
答案：民事司法协助、刑事司法协助、行政司法协助。
- 问答题
根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的适用条件之一为“客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外”。简述对该条件的理解。
答案：首先客户必须有明确的向境外转款要求，客户未有此要求时不能采用临时冻结措施；
其次，客户要求转往境外的款项来源于... - 问答题
简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。
答案：（1）客户身份识别，也称“了解你的客户”（KnowYourCustomers，KYC）或者&ld...