湖南住院医师口腔科口腔科急诊章节练习(2016.12.08)

单项选择题
中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（）
A．《金融机构反洗钱规定》
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
判断题
长沙市第一中级人民法院的法官属于广义的反洗钱内部控制的对象。
答案：正确
判断题
美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。（）
答案：错误
单项选择题
最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的是什么？（）
A.联合国禁毒公约。
B.金融行动特别工作组（FATF）40项建议。
C.巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》。
D.美国《银行保密法》
判断题
金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。
答案：正确
问答题
简述金融行动特别工作组（FATF）的客户尽职调查措施。
答案：（1）确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份。
（2）确定受益权人身份，并运用合理...
单项选择题
国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作？（）
A.中国人民银行
B.国务院
C.公安部
D.中国反洗钱监测分析中心
问答题
简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。
答案：（1）客户身份识别，也称“了解你的客户”（KnowYourCustomers，KYC）或者&ld...
判断题
金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，各国不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
答案：错误
问答题
根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的适用条件之一为“客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外”。简述对该条件的理解。
答案：首先客户必须有明确的向境外转款要求，客户未有此要求时不能采用临时冻结措施；
其次，客户要求转往境外的款项来源于...