天津住院医师耳鼻咽喉科章节练习(2016.10.22)

判断题
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。
答案：错误
多项选择题
加强反洗钱内部控制的目标是（）
A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行
B、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内
C、确保金融机构的稳健运行
D、确保将洗钱风险控制在最低
问答题
农村合作金融机构社员（股东）持有的资格股，哪些情况不得办理退股？
答案：
一是当年亏损的；二是资本充足率未达到规定要求或退股后达不到规定要求的。
判断题
在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查证可以对被查机构有关证据材料予以现行登记保存。
答案：错误
判断题
反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。
答案：错误
问答题
呆账准备的最新定义和分类是什么？《银行贷款损失准备计提指引》规定贷款损失专项准备计提标准是什么？
答案：（一）呆账准备，是指金融企业对承担风险和损失的债权和股权资产计提的呆账准备金，包括一般准备和相关资产减值准备。
问答题
按五级分类划分，贷款可分为哪些形态？
答案：
可分为正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款、损失贷款
判断题
反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。
答案：错误
问答题
中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进行确认和核实？
答案：
电话询问、书面询问、走访金融机构、约见金融机构高级管理人员谈话等四种方式。
问答题
洗钱预防措施的三项基本制度是什么？
答案：
客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。