A.分行或网点理财档案管理员应对每日的理财档案进行分类整理 B.对于在我*行柜面购买理财产品的相关交易,销售档案应按照一个客户一个文件夹的原则,按年度排列、存放 C.档案号编制按照发行年度及月份——产品名称——顺序号 D.对于客户未在柜面办理理财购买交易,仅办理理财签约、风险评估、理财产品总协议(含客户权益须知)签署、理财产品份额转让等交易的,销售档案可单独建立专夹,并按照时间顺序进行排列、存放和档案号编制
A.销售产品时要向客户做充分的产品介绍,包括期限、投资方向、在各种情景下的收益测算情况等 B.充分披露理财产品的风险,使用通俗易懂的语言,配以必要的示例 C.不得对客户做出不符合产品实际的宣传或者产品本金、收益承诺,不得采取强制或误导宣传的方式引导客户从事相关购买行为 D.对于超过65周岁的老年人,理财产品销售人员可代客户在电子渠道操作相关流程,以及代客户保管证书介质
A.中信银行理财产品总协议(含附件:客户权益须知专页) B.理财产品说明书 C.风险揭示书 D.产品宣传单