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判断题
专职投资人士的账户风险中包括容易错过复利效应。
答案:
正确
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判断题
在资产配置的过程中,应该注意分批买入,正金字塔加仓。
答案:
正确
判断题
对于理财师来讲,一定要给客户进行资产配置,所以我们可以设计一个多元的资产组合,这一个组合可以同时推荐给我们名下的所有投资者。
答案:
错误
判断题
宏观意义上的资产配置,可以将客户资产分成五大类:现金类、固收类、权益类、另类、保障类,每一大类资产都有配置,财富的结构才更加合理、健康。
答案:
正确
判断题
不管是FOF、MOM还是基金组合,目前都是由金融机构的一线财富顾问or理财经理主导的,其实就是真正意义上的买方投顾了。
答案:
错误
判断题
“基金投顾”业务,通过类似于“全权委托”的模式,将投资顾问与客户利益进行绑定,使得投资顾问能够真正站在客户的角度思考问题,从而提升服务的针对性、及时性和丰富性。
答案:
正确
判断题
“基金投顾”业务,与FOF没有任何区别,都是基金组合的配置。
答案:
错误
判断题
造成“基民”亏损的原因有很多,比如倒金字塔式加仓、频繁买卖、下重注博弈单一投资标的等等,“基金投顾”业务很有可能帮助基民避免上述错误操作行为。
答案:
正确
判断题
“基金投顾”业务,实质上是由“卖方投顾”转向“买方投顾”,更有利于投资者选择适合的产品组合,实现长期价值投资。
答案:
正确
多项选择题
以下哪项内容有助于投资顾问的KYC结果更好?()
A.问完整
B.问全面
C.问清楚
D.自己多猜想
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多项选择题
以下哪项属于投资者行为偏差?()
A.频繁交易
B.蛇咬效应
C.赌场资金效应
D.尽量返本效应
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