多项选择题

按照“四维监控”模式，开展国内信用证业务贸易背景虚假风险监控，可以通过对下列哪些要素的监测进行判断识别？（）

A.资产负债率高低
B.上下游资金异常流动
C.监测国内信用证业务的申请人和受益人身份
D.开证和交单时间

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多项选择题

“四维监控”模式中，运用“国内保理业务风险监控模板”开展监测时，下列哪些情形属于资金异动风险特征？（）

A.保理业务申请人未在农业银行开立保理监管账户
B.保理专户在融资到期日未收到相关应收账款资金回笼
C.保理业务还款资金来源于其他资金流入
D.客户整体应收账款周转较快

多项选择题

按照“国内保理业务风险监控模板”，验证“保理业务办理期限与客户整体货款周转期限不匹配”风险的具体工作步骤为？（）

A.计算保理申请人的整体应收账款周转期限
B.将保理业务办理期限与计算出的客户整体应收账款回笼周期进行对比
C.查找保理业务对应的应收账款到期日
D.应收账款的到期日与保理融资到期日进行对比