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判断题

理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。

参考答案:

判断题

理财师工作方法应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销。

参考答案:

多项选择题

A.商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B.商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则
C.商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则
D.商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
E.商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育

单项选择题

A.《商业银行理财产品销售管理办法》
B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
C.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
D.《商业银行个人理财业务风险管理指引》

判断题

市场竞争的加剧,要求金融企业经营理念从以客户为中心,转为以产品为中心。

参考答案:

单项选择题

A.代理业务
B.贷款业务
C.零售业务
D.存款业务

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