商业银行应当严格执行“印、押、证”三分管制度，使用和保管重要业务印章的人员不得同时保管相关的业务单证，使用和管理密押、压数机的人员不得同时使用或保管相关的印章和单证。

商业银行对所有部门都要建立轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度。

商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，要对全部员工建立八小时内外行为规范。

根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行要建立基层员工匿名揭发违法违规问题的激励和保护制度。

《个人贷款管理暂行办法》规定，以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于两名信贷人员完成。

依据《个人贷款管理暂行办法》规定，个人贷款应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。

银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示代理人名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。

银监会负责组织协调全国的反洗钱工作，并负责监测反洗钱资金流向。

个人客户新开存折户时，银行应根据其特点，主动为其加办银行卡。

工商行政管理机关可以依法查询单位和个人的银行存款情况。