反洗钱考试问答题每日一练(2019.12.19)

问答题
对临时存款账户有效期限有什么管理规定？
答案：存款人在临时存款账户的有效期内，可向开户银行提出延长账产使用期限的申请，由开户银行报中国人民银行核准后展期，但最长（含展...
问答题
洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？
答案：
匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构等。
问答题
什么叫洗钱？
答案：洗钱是指通过各种手段掩饰隐瞒毒品犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、金融诈骗犯罪等非法所得及产生的收益的来源和性质，使之在形式...
问答题
中国人民银行设立哪一个机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？
答案：
中国反洗钱监测分析中心
问答题
《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行贷款，应当实行什么审批制度？
答案：
审贷分离、分级审批的制度。