反洗钱考试金融系统反洗钱知识问答题每日一练(2019.11.21)

问答题
什么是大额交易报告？
答案：
大额交易报告是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向金融情报机构报告，包括大额现金交易报告和大额转账交易报告。
问答题
《金融机构反洗钱规定》中规定中国人民银行应履行的职责主要有哪些？
答案：（1）制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；
问答题
客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告？
答案：
由收单行报告。
问答题
反洗钱内控制度的核心内容是什么？
答案：（1）客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程；（2）反洗钱工作保密制度；（3）确保反...
问答题
典型的洗钱活动通常有几个阶段？
答案：
处置阶段、离析阶段和融合阶段。