反洗钱考试反洗钱考试综合练习判断题每日一练(2019.11.20)

判断题
规定报告可疑交易时，应分析、审核和判断所筛查出的交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明"等可疑原因。如果某一交易客观上具有这些条款所规定的异常特征，但金融机构却有合理理由排除这些疑点，或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。（）
答案：正确
判断题
公司应评估客户所在行业、身份与洗钱、职务犯罪、税务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。
答案：正确
判断题
III类户不得透支。（）
答案：正确
判断题
对于客户重要信息变化或出现引起客户风险评级要素变化的交易时，公司根据客户身份信息及交易记录变化情况，再次通过系统自动计算风险评估要素，重新评定客户风险等级。
答案：正确
判断题
对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。
答案：正确