反洗钱考试问答题每日一练(2019.10.22)

问答题
金融风险的类型主要有哪几类？请列举出四类。
答案：
信用风险、市场风险、操作风险、法律风险。
问答题
国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，代表谁与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作？
答案：
中国政府
问答题
金融机构应当按照什么机构的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容?
答案：
中国人民银行
问答题
《反冼钱法》从什么时间起施行？
答案：
自2007年1月1日起施行。
问答题
人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求，责令其进行整改。请问银行该如何整改？
答案：
该银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。