反洗钱考试金融机构反洗钱问答题每日一练(2019.05.13)

问答题
人民银行××中心支行于2008年11月对某保险公司支公司反洗钱工作进行了现场检查。检查组通过现场调阅相关文件资料，并与相关负责人及业务人员谈话，发现该公司存在以下问题：一、未以书面形式明确本机构反洗钱工作小组、指定内设反洗钱工作部门和人员。仅由总经理口头指定办公室为反洗钱工作牵头部门并安排一名员工负责具体工作，未能提供任何文件、记录等书面材料。二、未建立本公司反洗钱内控制度或操作规程。该公司仅根据其总公司制定的《反洗钱内部控制暂行办法》开展工作，未根据其自身经营特点制定相应的实施细则、操作规程和岗位职责。从总公司制定的办法来看，整个反洗钱工作流程涉及内控合规、财务、产品营销、信息技术等6个工作部门，而该支公司仅有财务、产品营销等4个工作部门，明显不符合自身实际经营情况。回答问题：1.此次检查主要内容是什么？2.检查发现了什么问题？3.检查定性的依据是什么？4.如何判断内部机构和制度建设是否健全？5.有什么处理措施及依据？
答案：1.金融机构反洗钱内控制度和机构建设情况。
2.反洗钱内部机构建设不健全，内控制度建设不完善。
3....
问答题
概括《反洗钱法》的基本框架？
答案：
共7章，37条。共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则。
问答题
什么是洗钱罪？
答案：我国《刑法》规定的洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩...
问答题
出现什么情况时，金融机构应当重新识别客户身份？
答案：（1）客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明类、身份证件号码的；
（2）客户的交易习惯发生显著改变的；
问答题
简述我国《反洗钱法》对于客户身份识别的基本要求。
答案：（1）金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑...