反洗钱考试问答题每日一练(2018.12.03)

问答题
简述大额交易报告标准。
答案：（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金...
问答题
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括哪些？
答案：客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或...
问答题
私人银行帮助隐秘非法交易。案情介绍本案涉及的这家银行为客户提供机构经纪业务，零售经纪业务，个人客户服务，全球股票衍生工具，有价证券服务，期货服务和保证金借款业务。银行的客户可以与银行签订私人客户协定，然后便可以通过电话或传真进行交易。调查非常困难，匹配被怀疑的信托账户的来款与罪犯汇往国外的往款难度非常大。在重新梳理了银行存款和取款的所有记录后，发现罪犯通过国际电汇的方式将等量的资金汇往国外，但是汇款记录上的汇款人却不是该罪犯而是一家商人银行。这表明掩盖立案资金汇划的另一种途径。简述在本案中我们应吸取的教训
答案：
不正确的交易记录会使得原本匹配后能发现问题的交易难以匹配，而被疏忽。
问答题
《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么？
答案：
《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象仅限于金融机构。
问答题
日前国务院第99次常务会议原则通过《邮政体制改革方案》根据该《方案》的要求，邮政储蓄改革的主要内容是什么？
答案：在继续依托邮政网络经营的基础上，邮政储蓄业务与邮政业务实行分账核算，独立经营，并按照金融机构改革的方向，加快成立由中国邮...